Instancia conformada por miembros del Consejo de Administración, Gerencia General y el/la Funcionario Responsable ante UIF, que propone, analiza, evalúa e implementa políticas integrales y procedimientos encaminados a prevenir la LGI/FT y FPADM. Asimismo, supervisa el cumplimiento de toda la normativa relacionada con la LGI/FT y FPADM

Sujeto Obligado

Es toda persona natural o jurídica que desarrolla actividades de intermediación financiera o no, que está obligada al cumplimiento de la normativa sobre la detección, prevención, control y reporte de LGI/FT y FPADM.

Riesgo de LGI/FT y FPADM

Se entiende a este riesgo como la posibilidad o probabilidad de pérdida o daño que pueda sufrir La Cooperativa, por ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para la legitimación de ganancias ilícitas o para el financiamiento del terrorismo o para la proliferación de armas de destrucción masiva.

Legitimación de Ganancias Ilicitas o Lavado de Dinero

Delito en el que los personajes ocultan la naturaleza, existencia, origen y usos de ganancias que provienen de operaciones o actividades ilícitas, utilizando diferentes modalidades, disfrazándolas de manera que parezcan legítimas.

Financiamiento al Terrorismo

El financiamiento al terrorismo es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades ilícitas o ambas.

Etapas de la Legitimación de ganancias Ilicitas o Lavado de dinero

COLOCACIÓN El lavado introduce sus ganancias ilicitas en el sistema financiero

TRANSFORMACIÓN Se efectuan múltiples transacciones para dificultar su rastreo, transferencias, banca por internet y monedas virtuales.

INTEGRACIÓN El dinero es incorporado formalmente al circuito económico legal sin despertar sospechas

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